Kemudian langkah berikutnya adalah dengan menempatkan dana tersebut ke metode penyimpanan uang yang berbeda, seperti cek, deposito, investasi lain, dan menggunakan beberapa pihak untuk melakukan transaksi. Beberapa pihak ini bisa mengetahui dan bisa juga tidak mengetahui asal muasal dana.
Layering atau Pemisahan Uang
Berikutnya pelaku kejahatan biasanya memisahkan atau menjauhkan uang dari sumber asalnya. Pelaku biasanya membeli aset, investasi, atau membuka rekening dengan beberapa nama yang berbeda. Bahkan ada yang membuka rekening di beberapa negara.
Pelaku yang membuka rekening di negara lain relatif lebih aman, karena terdapat suaka pajak yang mempermudah proses pencucian uang. Beberapa negara memberlakukan suaka pajak ialah penyediaan aset atau fasilitas penampungan tanpa adanya kewajiban membayar pajak.
Integration
Cara ketiga dalam pencucian uang adalah integration yaitu upaya penggabungan dana hasil kejahatan dengan harta kekayaan yang sah. Pelaku bisa menikmati langsung hasil kejahatan tersebut atau bisa juga mengubah bentuk dana tersebut ke berbagai produk keuangan atau aset lainnya misal restoran tempat usaha, toko, atau tempat usaha lain yang seolah-olah sah karena adanya proses jual beli di dalamnya.
